
وفقًا للتقارير، تم تغريم Upbit، أكبر بورصة للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية، من قبل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بسبب انتهاكها المزعوم لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML)، وبالتحديد عدم الامتثال لمعايير معرفة العميل (KYC). وفقًا لصحيفة Maeil Corporate Newspaper، تم الكشف عن العقوبة في 9 يناير وتدعو Upbit إلى تعليق عمليات مؤسسية محددة أثناء إجراء تحقيق إضافي.
أبرز انتهاكات الامتثال
أجرت وحدة الاستخبارات المالية، التي تعمل تحت إشراف الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في كوريا الجنوبية، تحقيقًا ميدانيًا فيما يتعلق بطلب Upbit في أغسطس 2024 لتجديد ترخيصها التجاري واكتشفت ما يقرب من 700,000 انتهاك محتمل لقواعد معرفة العميل. ووفقًا لقانون الإبلاغ عن المعلومات المالية المحددة واستخدامها، قد تؤدي الانتهاكات إلى غرامات تصل إلى 100 مليون وون (68,596 دولارًا) لكل مخالفة.
كما تعرضت شركة Upbit لانتقادات شديدة من هيئة الأوراق المالية والبورصات بسبب تقديمها خدمات للتجار الأجانب في انتهاك للوائح المحلية التي تتطلب من البورصات المحلية استخدام أنظمة مصادقة بالاسم الحقيقي لتأكيد هويات المواطنين الكوريين الجنوبيين.
التداعيات على عمليات Upbit
إذا تمت الموافقة على الغرامة، فقد يُمنع Upbit من ضم عملاء جدد لمدة ستة أشهر، وهو ما قد يؤثر بشكل كبير على هيمنته على حصة السوق البالغة 70% في قطاع العملات المشفرة في كوريا الجنوبية. ومن المتوقع صدور القرار النهائي في اليوم التالي، ولدى البورصة مهلة حتى 15 يناير لتقديم موقفها إلى وحدة الاستخبارات المالية.
لا يزال طلب Upbit لتجديد ترخيصها التجاري معلقًا؛ وينتهي في أكتوبر 2024. ووفقًا لبيانات من The Block، احتلت Upbit المرتبة الثالثة كأكبر بورصة مركزية في ديسمبر 2024، مع حجم تداول شهري يتجاوز 283 مليار دولار، على الرغم من العقبات التنظيمية.
من أجل تقليل المخاطر المرتبطة بالاحتيال والأنشطة المالية غير القانونية، عزز المسؤولون الكوريون الجنوبيون مراقبتهم لقطاع العملات المشفرة، مع التركيز على الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومعرفة هوية العميل. توضح حالة Upbit الخطوات الصارمة التي يتم وضعها لضمان الامتثال بين اللاعبين الرئيسيين في الصناعة