توماس دانيلز
في خطوة حاسمة لمعالجة الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة، قدم مشرعو ولاية ويسكونسن مشروع قانون مجلس الشيوخ رقم 386 لمرافقة مشروع قانون الجمعية رقم 384 المقدم سابقًا. ويسعى كلا المشروعين إلى تنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من خلال تعزيز حماية المستهلك ومتطلبات ترخيص أكثر صرامة.
بقيادة السيناتور كيلدا رويس وستة من زملائها الديمقراطيين، يُحاكي مشروع قانون مجلس الشيوخ مبادرة مجلس النواب التي قادها النائب رايان سبود. يُلزم التشريع المقترح جميع مُشغّلي أجهزة الصراف الآلي وأكشاك الخدمة الذاتية للعملات المشفرة بالحصول على ترخيص لتحويل الأموال والالتزام ببروتوكولات "اعرف عميلك" (KYC) الصارمة.
سيُطلب من المشغلين جمع البيانات الشخصية، بما في ذلك الاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والعنوان، والبريد الإلكتروني، وبطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية. كما يجب التقاط صورة للعميل وقت المعاملة. إضافةً إلى ذلك، ستخضع جميع المعاملات لحد أقصى يومي قدره 1,000 دولار أمريكي لكل مستخدم.
يُلزم التشريع جميع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعرض تحذيرات احتيال مرئية في مجال رؤية العميل. ولن تتجاوز الرسوم 5 دولارات أمريكية أو 3% من قيمة المعاملة - أيهما أعلى. علاوة على ذلك، في حال ثبوت احتيال أي معاملة صراف آلي خلال 30 يومًا، يُلزم المشغلون بسداد كامل المبلغ للعملاء المتضررين.
تأتي هذه الإجراءات استجابةً للمخاوف المتزايدة لدى السلطات الفيدرالية. وقد سلّطت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) الضوء على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة كوسائل للاحتيال والجرائم الإلكترونية والاتجار بالمخدرات، حيث يُستهدف كبار السن بشكل غير متناسب بعمليات انتحال الهوية.
تعكس جهود ولاية ويسكونسن التوجهات التنظيمية العالمية. ففي يوليو/تموز، فرضت نيوزيلندا حظرًا على مستوى البلاد على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بسبب مخاطر غسل الأموال. وبالمثل، عززت المملكة المتحدة إجراءات إنفاذ القانون، حيث صادرت عدة أجهزة وألقت القبض على أفراد متورطين في عمليات غير مشروعة. حتى البلديات التي لا تمتلك أجهزة صراف آلي حاليًا، مثل مزارع غروس بوينت في ميشيغان، سنّت لوائح استباقية.
من خلال تقديم مشاريع قوانين مصاحبة في كلا المجلسين التشريعيين، يهدف مشرعو ولاية ويسكونسن إلى تسريع العملية التشريعية وتحسين فرص سنّ رقابة شاملة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. في حال إقرارها، قد تُشكّل مشاريع القوانين هذه نموذجًا يُحتذى به للولايات الأخرى التي تُواجه التحديات التنظيمية التي تُشكّلها أكشاك العملات المشفرة.
