توماس دانيلز
ال البيت الامريكي وافق مجلس النواب على مشروع قانون جديد مهم يستهدف استخدام العملات المشفرة في الأنشطة المالية غير القانونية. يهدف هذا التشريع، الذي قدمه النائب زاك نان (جمهوري من ولاية أيوا) في 22 يوليو، إلى إنشاء مجموعة عمل حكومية لتقييم وتخفيف استخدام الأصول الرقمية في الإرهاب وغسل الأموال.
تم تصميم هذه المبادرة المشتركة بين الحزبين لتعزيز التعاون بين القطاعين العام والخاص لمعالجة القلق المتزايد بشأن التمويل غير المشروع في مجال العملات المشفرة. ومع تزايد شيوع العملات الرقمية كوسيلة للدفع، شدد النائب نان على أهمية تزويد الأمريكيين بوصول آمن مع حمايتهم من التهديدات الأمنية والجرائم المالية.
قال النائب نان: "سيساعد مشروع القانون هذا الذي وافق عليه الحزبان في ضمان استعداد الولايات المتحدة لمعالجة المخاطر الأمنية ومنع غسيل الأموال غير المشروع مع حماية اختيار المستهلك لجميع الأمريكيين". وشدد على الحاجة إلى نهج جماعي للحفاظ على سلامة الأصول الرقمية على المدى الطويل.
ويعكس مشروع القانون الجهود الأخرى الصديقة للقطاع التي تم تقديمها سابقًا في مجلس النواب، مثل قانون الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين (FIT21). ومع ذلك، لم نشهد حماسًا مماثلاً للتشريعات المتعلقة بالعملات المشفرة في مجلس الشيوخ بعد.
وفي خطابه أمام مجلس النواب، وصف نون التشريع بأنه "حاسم في تعزيز الأمن القومي الأمريكي" وضروري "لحماية الأصول الرقمية [للأمة] وضمان بناء الجيل القادم من التكنولوجيا المالية وتكنولوجيا الإنترنت هنا في أمريكا".
وتهدف مجموعة العمل المقترحة، التي تعمل تحت إشراف وزارة الخزانة، إلى ضم خبراء من استخبارات بلوكتشين والمؤسسات البحثية وشركات التكنولوجيا المالية. هدفهم هو التحقيق في معاملات العملات المشفرة وتطوير استراتيجيات لمنع الاستغلال من قبل الجهات الخبيثة.
ويرى جاريت سيبيرج، المحلل في تي دي كوين، مشروع القانون بمثابة استجابة استراتيجية للنقاد الذين يطالبون باتخاذ إجراءات أكثر صرامة بشأن غسيل الأموال في صناعة العملات المشفرة. ويشير إلى أن هذه الخطوة التشريعية توفر نفوذا سياسيا لمواجهة الانتقادات الموجهة إلى هذا القطاع.
وتتماشى مقدمة مشروع القانون مع الجهود الاستباقية التي تبذلها الصناعة للحصول على الدعم من نائبة الرئيس كامالا هاريس، خاصة بعد إعلان الرئيس جو بايدن عدم مشاركته في السباق الرئاسي لعام 2024.
في أبريل 2023، أبلغت وزارة الخزانة الأمريكية عن نقاط ضعف في التمويل اللامركزي (DeFi) يستغلها المجرمون لغسل الأموال غير المشروعة. وتشمل نقاط الضعف هذه عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضعف تدابير الأمن السيبراني، وعدم كفاية الأطر التنظيمية في مختلف الولايات القضائية.
علاوة على ذلك، أشارت التقارير الصادرة في أكتوبر إلى أن العملات المشفرة ربما سهّلت تمويل هجوم حماس على إسرائيل، مما يوضح كيف يمكن للمعاملات الرقمية أن تتحايل على الأنظمة المصرفية التقليدية.
