توماس دانيلز
ديوان التدقيق الوطني (NAO) في UK أعربت عن قلقها بشأن كفاءة هيئة السلوك المالي (FCA) في تنظيم قطاع العملات المشفرة. ينتقد تقرير NAO الأخير بعنوان "تنظيم الخدمات المالية: التكيف مع التغيير"، الاستجابة البطيئة لهيئة الرقابة المالية (FCA) للأنشطة غير القانونية في مجال العملات المشفرة. استغرق الأمر ما يقرب من ثلاث سنوات حتى تتمكن هيئة الرقابة المالية (FCA) من اتخاذ إجراءات ضد مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير القانونية. وفي ١١ يوليو، أفاد كوينتيليغراف أن هيئة الرقابة المالية (FCA) أغلقت ٢٦ جهاز صراف آلي للعملات المشفرة بعد التحقيق. وأشار مكتب NAO إلى أنه على الرغم من أن هيئة الرقابة المالية (FCA) طلبت من شركات العملات المشفرة اتباع قواعد مكافحة غسيل الأموال اعتبارًا من يناير 11 وبدأت في الإشراف والتعامل مع الشركات غير المسجلة، إلا أن التنفيذ ضد مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير القانونيين لم يبدأ إلا في فبراير 26.
يعزو NAO تأخر هيئة الرقابة المالية (FCA) في تسجيل شركات العملات المشفرة التي تسعى للحصول على الموافقة إلى عدم وجود موظفين متخصصين في مجال العملات المشفرة. ويشير التقرير إلى أن النقص في الخبرة في مجال العملات المشفرة أدى إلى تمديد الأطر الزمنية لتسجيل شركات الأصول المشفرة بموجب لوائح غسيل الأموال. وفي ٢٧ يناير، أفاد كوينتيليغراف أنه منذ يناير ٢٠٢٠، عندما دخلت القواعد حيز التنفيذ، وافقت هيئة الرقابة المالية (FCA) على ٤١ فقط من أصل ٣٠٠ طلب من شركات العملات المشفرة.
بالإضافة إلى ذلك، أصدرت هيئة الرقابة المالية (FCA) مؤخرًا إرشادات لمساعدة شركات العملات المشفرة على فهم القواعد الجديدة بشأن ترويج العملات المشفرة. وفي الثاني من نوفمبر، أفاد كوينتيليغراف أن هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) نشرت "إرشادات نهائية غير كتيبية" للامتثال لهذه اللوائح الجديدة. تتعلق هذه القواعد بشكل خاص بالطرق التي يمكن بها لشركات العملات المشفرة الترويج لخدماتها للعملاء، ومعالجة مشكلات مثل الشركات التي تقدم ادعاءات حول سهولة استخدام العملات المشفرة دون تسليط الضوء بشكل مناسب على المخاطر وعدم كفاية الرؤية لتحذيرات المخاطر بسبب أحجام الخطوط الصغيرة.
