توماس دانيلز
من أجل حل العديد من التحقيقات التنظيمية التي أجرتها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بسبب عدم الامتثال، بما في ذلك مخالفات مكافحة غسل الأموال (AML) والقصور في إجراءات الإشراف والإفصاح، وافقت Robinhood على دفع 29.75 مليون دولار.
الأخطاء التنظيمية وتفكك التسوية
في السابع من مارس، أعلنت FINRA عن التسوية، والتي تتضمن تعويضات بقيمة 7 مليون دولار للعملاء المتضررين وعقوبة مدنية بقيمة 3.75 مليون دولار. اكتشفت الهيئة التنظيمية أن Robinhood انتهكت إجراءات مكافحة غسل الأموال ومراقبة التجارة والتحقق من الحساب لأنها أهملت معالجة العلامات التحذيرية للخطأ المحتمل.
ونتيجة للإشراف غير الكافي من جانب شركة Robinhood على نظام المقاصة الخاص بها، حدثت تأخيرات في المعالجة خلال فترات النشاط التجاري المرتفع بين مارس 2020 ويناير 2021. وخلال هذا الوقت، خضعت شركة GameStop (GME) وشركة AMC Entertainment Holdings (AMC) لقيود على مخزونهما من الميم.
علاوة على ذلك، وجدت FINRA أن Robinhood Financial وRobinhood Securities فشلتا في تحديد أو التحقيق في أو الكشف عن المعاملات المشبوهة، مثل التحويلات المالية الاحتيالية، والتداولات التلاعبية، والاستيلاء على الحسابات من قبل قراصنة خارجيين.
وقد تم انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال بشكل أكبر عندما تم اكتشاف أن روبن هود قد فتحت آلاف الحسابات دون التأكد بشكل كافٍ من هويات عملائها. بالإضافة إلى ذلك، سمحت الشركة بمحتوى ترويجي مخادع من المؤثرين المدفوع لهم على وسائل التواصل الاجتماعي من خلال الفشل في مراقبة الاتصالات عبر وسائل التواصل الاجتماعي والاحتفاظ بها.
التسويات التنظيمية السابقة والتعويضات
ويأتي تعويض 3.75 مليون دولار بسبب ممارسة Robinhood Financial المتمثلة في "التقييد"، وهي عملية تحويل أوامر السوق إلى أوامر محدودة، وعدم قدرتها على إعطاء العملاء المعلومات المناسبة.
وافقت شركة روبن هود على استنتاجات الهيئة التنظيمية لكنها لم تعترف باتهامات FINRA أو تدحضها. تأتي هذه التسوية بعد أن وافقت كيانات روبن هود على دفع 45 مليون دولار إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في يناير 2024 للاعتراف بانتهاك أكثر من عشر لوائح للأوراق المالية، بما في ذلك عدم تحديث المراسلات الإلكترونية.
نتائج جيدة للربع الرابع رغم العوائق التنظيمية
مع صافي دخل قدره 916 مليون دولار وإيرادات تزيد عن مليار دولار، أعلنت شركة Robinhood عن نتائج مالية تاريخية للربع الرابع من عام 1 على الرغم من التدقيق التنظيمي. والجدير بالذكر أن أحجام تداول العملات المشفرة زادت بنسبة 4% إلى 2024 مليار دولار، في حين زادت الأرباح بنسبة 450% إلى 71 مليون دولار.
تسلط النتائج المالية القوية الضوء على قوة روبن هود في سوق التداول عبر الإنترنت الذي يشهد منافسة شرسة بينما تتفاوض على هذه العقبات التنظيمية.
