توماس دانيلز
استخدم الإتحاد الأوربي كشفت النقاب عن لائحة رائدة تحظر جميع المعاملات عبر محافظ عملات مشفرة خاصة مجهولة المصدر، بغض النظر عن قيمة المعاملة. وكشف متحدث باسم البرلمان الأوروبي أن هذا التوجيه حصل على موافقة أغلبية كبيرة داخل اللجنة الرائدة في البرلمان الأوروبي يوم الخميس الماضي.
تفرض هذه اللائحة الجديدة، المصممة لإحباط أنشطة غسيل الأموال، قيودًا صارمة على المعاملات النقدية وتحظر تمامًا التعاملات المجهولة في العملات المشفرة. فهو يجرم على وجه التحديد أي معاملات نقدية تتجاوز 10,000 يورو وأي معاملات نقدية مجهولة المصدر تزيد عن 3,000 يورو. تشريعات الاتحاد الأوروبي يركز هذا الإجراء على تقليص المعاملات بين محافظ العملات المشفرة الخاصة وغير المسجلة والكيانات المالية المنظمة، مما يحد بشكل كبير من فائدتها بسبب الطبيعة الجوهرية المجهولة وغير المسموح بها لشبكات العملات المشفرة.
فهو يتطلب مزيدًا من التدقيق في نقل أصول العملة المشفرة ويلزم شركات العملة المشفرة باعتماد بروتوكولات شاملة للعناية الواجبة لمنع غسيل الأموال. تعمل اللائحة على توسيع نطاق الكيانات الملزمة بالامتثال، وتغطي قسمًا كبيرًا من صناعة العملات المشفرة، وبالتالي فرض فحوصات مكثفة على خلفيات العملاء.
علاوة على ذلك، يؤكد التشريع على أهمية الاحتفاظ بسجلات دقيقة للمستفيدين الفعليين، بهدف الكشف عن المالكين الحقيقيين أو الأفراد الذين يسيطرون على الكيانات القانونية. ويكلف هذا الجهد مجموعة من المنظمات، بما في ذلك المؤسسات المصرفية وشركات العقارات وشركات العملات المشفرة، بتعزيز آليات التحقق من عملائها.
يمثل إدخال هذه اللوائح من قبل الاتحاد الأوروبي تحولًا كبيرًا في التعامل مع العملات المشفرة وتوفيرها وتبادلها داخل المنطقة. ردًا على لوائح MiCA الوشيكة التي تؤثر على العملات المستقرة، أعلنت بورصة العملات المشفرة الرائدة OKX مؤخرًا أنها ستتوقف عن إدراج أزواج تداول USDT في السوق الأوروبية.
