توماس دانيلز
أثارت Coin Center، وهي مجموعة أبحاث ومناصرة بارزة في مجال العملات الرقمية، اعتراضات كبيرة ضد الاقتراح الأخير لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN). يسعى هذا الاقتراح إلى تصنيف معاملات محددة بالعملة الرقمية على أنها مخاوف أساسية تتعلق بغسل الأموال (PMLC)، مع التركيز بشكل خاص على خلط العملات المشفرة. ينتقد Coin Center القاعدة بسبب نطاقها غير المسبوق والواسع النطاق وانتهاكها المحتمل للحقوق الدستورية.
تمثل هذه القاعدة الحالة الأولى منذ أن أنشأ الكونجرس السلطة 311 قبل 23 عامًا، حيث تحدد شبكة مكافحة الجرائم المالية فئة كاملة من المعاملات باعتبارها شركة PMLC. يشير Coin Center إلى عدم وجود حالات سابقة، مما يسلط الضوء على الشكوك القانونية بالنسبة لأولئك الذين قد ينخرطون عن غير قصد في معاملات تعتبر الآن شركة PMLC، مما يخاطر بإلحاق أضرار اقتصادية جسيمة وضرر بالسمعة.
في رسالة مفتوحة بتاريخ ٢٢ يناير، أعرب كوين سنتر عن مخاوفه بشأن التعريف الفضفاض للغاية لخلط العملات الافتراضية، والذي يمكن أن يجرم المعاملات المشروعة عن غير قصد. ويكمن التحدي في تعريف المعاملات المختلطة، والتمييز بين إجراءات الخصوصية الصالحة والأنشطة غير القانونية.
وهناك قضية أخرى بالغة الأهمية وهي تأثير القاعدة على المعاملات المحلية. يجادل Coin Center بأن الصيغة الحالية تفشل في الفصل بين المعاملات الأجنبية والمحلية بشكل مناسب، مما يؤدي إلى تدقيق لا مبرر له ومتطلبات الإبلاغ عن مجموعة واسعة من العمليات المحلية. تدعي المنظمة أن هذا التجاوز يتجاوز السلطة القانونية لشبكة مكافحة الجرائم المالية بموجب قانون باتريوت، والذي يركز بشكل أساسي على المعاملات الأجنبية.
وتسلط المنظمة الضوء أيضًا على النزاعات الدستورية المحتملة، لا سيما فيما يتعلق بحقوق الإجراءات القانونية الواجبة. ويشير إلى أن الأفراد والكيانات المشاركة في معاملات العملة الرقمية المشروعة قد يعانون بشكل غير عادل من خسائر في الممتلكات أو الحرية دون إشعار مناسب أو فرص الاستماع.
نظرًا لهذه المخاوف، يحث Coin Center شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) على المشاركة في إشعار آخر بشأن وضع القواعد المقترحة (NPRM) لتوضيح التمييز بين المعاملات المحلية والأجنبية وإعادة النظر في تأثير القاعدة على مستخدمي العملات المشفرة القانونيين. إنهم يدعون إلى مبادئ توجيهية واضحة واستراتيجية متوازنة تحترم الحريات الفردية مع معالجة المخاوف المتعلقة بغسل الأموال.
يحمل حل هذه العملية التنظيمية آثارًا كبيرة على صناعة العملات الرقمية، خاصة فيما يتعلق بالخصوصية والاستخدام المشروع للعملات الرقمية. سيتم مراقبة النقاش الدائر بعناية من قبل كل من مجتمع العملات المشفرة والهيئات التنظيمية أثناء تعاملهم مع هذا الجانب الحاسم من التنظيم المالي.
