توماس دانيلز
Blockchain والذكاء الاصطناعي: الطليعة ضد الجرائم المالية
يمكن لتكنولوجيا بلوكتشين والذكاء الاصطناعي (AI) مكافحة الأنشطة غير المشروعة بشكل فعال، كما يؤكد أولانيبيكون أولوكويدي، رئيس لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية في نيجيريا (EFCC). وفي حديثه في المؤتمر الأفريقي حول التدفقات المالية غير المشروعة والتهرب الضريبي في تونس العاصمة، أكد أولوكويدي على الحاجة الماسة لهذه التقنيات المتقدمة في معالجة خسارة أفريقيا السنوية البالغة 88.6 مليار دولار بسبب تدفقات الأموال غير المشروعة.
تسخير التكنولوجيا لحماية مستقبل أفريقيا
وأعرب أولوكويدي عن قلقه بشأن إساءة استخدام الأموال التي يمكن أن تعزز البنية التحتية والرعاية الصحية والتعليم في جميع أنحاء القارة. وشدد على ضرورة تعزيز الأطر القانونية والمؤسسية للحد من التدفقات المالية غير المشروعة بشكل أكثر فعالية.
تحديات استرداد الأصول ودور التكنولوجيا
وسلط رئيس EFCC الضوء على التحديات المتعددة الأوجه في استرداد الأصول، بما في ذلك العقبات الفنية والقانونية والسياسية. ودعا إلى إنشاء أنظمة قانونية قوية وتحسين التنسيق على المستويات الوطنية والإقليمية والدولية لتبسيط عملية تعقب وتجميد وإعادة الأموال غير المشروعة.
العملة المشفرة: سيف ذو حدين
وفي كشف ملحوظ، أشار أولوكويدي إلى الاستخدام المتزايد للعملة المشفرة من قبل الإرهابيين لتمويل الأنشطة في نيجيريا. وحذر من أن تجار العملات المشفرة الشباب غالبًا ما يتم استغلالهم دون قصد من قبل ممولي الإرهاب، مما يعقد الجهود المبذولة لتتبع هذه التدفقات المالية ووقفها. ولمواجهة هذه الأنشطة غير المشروعة، قامت لجنة الجرائم المالية والجرائم المالية بحظر 1,146 حسابًا مصرفيًا مرتبطًا بمعاملات الصرف الأجنبي غير المصرح بها وغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المضبوطات الناجحة والإجراءات القانونية
أدت مبادرات EFCC إلى استرداد ما قيمته 20 مليون دولار من العملات المشفرة من المحتالين. في خطوة مهمة، وجهت EFCC اتهامات جنائية ضد Binance، إحدى الشركات الرائدة في تبادل العملات المشفرة، وأحد مديريها التنفيذيين، بتهمة غسل الأموال والتهرب الضريبي.
المنظور العالمي للعملات المشفرة وغسل الأموال
على الصعيد العالمي، برزت العملات المشفرة كمسهل مهم لغسل الأموال، خاصة في شرق وجنوب شرق آسيا. تستغل مجموعات الجريمة المنظمة نقاط الضعف في النظام البيئي للعملات المشفرة، وتدمج مليارات الدولارات من العائدات غير المشروعة في النظام المالي. وفقًا لتقرير صادر عن مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)، فإن ظهور الكازينوهات غير القانونية على الإنترنت والألعاب غير القانونية قد أدى إلى تفاقم هذه الأنشطة.
وفي نيجيريا، تواجه منصة Binance ادعاءات بغسل الأموال والتهرب الضريبي بقيمة 35.4 مليون دولار. رفضت الحكومة النيجيرية ادعاءات الرئيس التنفيذي لشركة Binance، ريتشارد تنغ، بشأن تعرضه للابتزاز مقابل رشوة بقيمة 150 مليون دولار بعملة مشفرة، معتبرة ذلك محاولة لصرف الانتباه عن التحقيقات الجارية.
الاستجابات التنظيمية والقضايا البارزة
إدراكًا للمخاطر الكبيرة التي يشكلها قطاع العملات المشفرة، حددت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) شركات العملات المشفرة باعتبارها مناطق عالية المخاطر للاستغلال. ردًا على ذلك، قامت شرطة المملكة المتحدة بنشر مستشارين تكتيكيين للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد للاستيلاء على الأصول الرقمية المرتبطة بالأنشطة الإجرامية.
في قضية رفيعة المستوى، تم اتهام Weidong "Bill" Guan، المدير المالي في Epoch Times، بمخطط غسيل أموال بقيمة 67 مليون دولار يتضمن عملة مشفرة. وكشفت لائحة الاتهام عن عملية معقدة تنطوي على الحصول على إعانات البطالة عن طريق الاحتيال والهويات المسروقة، وغسلها من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك مقتنيات العملات المشفرة.
نحو مستقبل مالي آمن
يدعو أولوكويدي إلى الاستفادة من التقنيات المتقدمة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي لتعزيز جهود تتبع الأصول واستردادها. وتَعِد هذه التكنولوجيات الناشئة بتعزيز تدابير الإنفاذ التقليدية، مما يمهد الطريق لمستقبل مالي أكثر أمنا.
