توماس دانيلز
في ألمانيا تواجه مجموعة Bitcoin رقابة متزايدة من هيئة الرقابة المالية BaFin، التي حددت نقاط ضعف كبيرة في إجراءات بنك Futurum Bank التابع لها لمكافحة غسيل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب. يسلط هذا الإجراء الضوء على التركيز المتزايد على الامتثال التنظيمي في صناعة العملات المشفرة، وخاصة فيما يتعلق بالجرائم المالية.
ردًا على النتائج التي توصلت إليها الهيئة التنظيمية، أدركت مجموعة Bitcoin أهمية هذه المخاوف والتزمت بحلها. وذكرت الشركة أنه لا توجد حاليًا أي علامات على وجود انتهاكات في ممارساتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. ومع ذلك، فإن هذا لا يخفف تمامًا من خطورة ملاحظات هيئة الرقابة المالية البريطانية.
تركز انتقادات BaFin على أوجه القصور الكبيرة في الضوابط الداخلية لبنك Futurum، بما في ذلك البروتوكولات الأمنية وعمليات العناية الواجبة وإجراءات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. تشير هذه القضايا إلى مشاكل نظامية أعمق في قدرة البنك على اكتشاف الجرائم المالية ومنعها.
اتخذ ماركو بودوين، الرئيس التنفيذي لمجموعة بيتكوين، موقفًا استباقيًا في معالجة أوجه القصور هذه، مشيرًا إلى أن التوسع السريع للشركة ربما تجاوز تطور عملياتها الداخلية.
