توماس دانيلز
وافقت Binance، من خلال شركتها الفرعية البرازيلية B Fintech Serviços de Tecnologia Ltda، على تسوية بقيمة 1.7 مليون دولار مع شركة Comissão de Valores Mobiliários (CVM) البرازيلية بعد الانتهاكات المزعومة لقوانين المشتقات المحلية. تحل التسوية قضية يعود تاريخها إلى عام 2020 عندما أمرت CVM لأول مرة Binance بالتوقف عن تقديم المشتقات في البرازيل بسبب عدم الحصول على الموافقة التنظيمية اللازمة.
وبموجب القانون البرازيلي، يتم تصنيف المشتقات المالية على أنها أوراق مالية، الأمر الذي يتطلب الحصول على تصريح محدد من الجهات التنظيمية. ومع ذلك، واصلت منصة Binance تقديم هذه المنتجات من خلال شركتها التابعة B Fintech دون الحصول على ترخيص مناسب، مما أدى إلى اتخاذ إجراءات تنظيمية. على الرغم من أن Binance امتثلت في البداية بإزالة خدمة Binance Futures من خدماتها موقع برازيليويُزعم أنها استمرت في توفير الوصول من خلال الحلول البديلة، مثل السماح للمستخدمين بتبديل لغة موقع الويب إلى اللغة البرتغالية.
أدى ذلك إلى قيام CVM بإغلاق تحقيقها الأولي ولكن فتح حالة ثانية في ديسمبر 2022 بعد اكتشاف الحل البديل. تم رفض عرض التسوية الأولي الذي قدمته Binance بقيمة 370,000 ألف دولار في أغسطس 2023 من قبل CVM، التي وجدت أن المبلغ غير كافٍ نظرًا لخطورة المخالفات. بعد مزيد من المفاوضات، اقترحت Binance تسوية منقحة بقيمة 1.7 مليون دولار في فبراير 2024، والتي قبلتها الهيئة التنظيمية كحل مُرضٍ.
التحديات التنظيمية العالمية لـ Binance
لا تقتصر القضايا التنظيمية لـ Binance على البرازيل. واجهت بورصة العملات المشفرة تدقيقًا متزايدًا على مستوى العالم. في الولايات المتحدة، اتهمت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) شركة Binance بالفشل في تسجيل منتجات مشتقاتها بشكل صحيح. وبالمثل، في نيجيريا، اتُهم المسؤولون التنفيذيون في منصة Binance بانتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال، والمساهمة في انخفاض قيمة العملة، كما واجهت المنصة أيضًا عقبات تنظيمية في أوروبا، مما أدى إلى خروجها من أسواق مثل هولندا.
واستجابة لهذه التحديات، تعمل Binance على تعزيز عملياتها في البرازيل من خلال الاستحواذ على كيانات محلية متوافقة مع اللوائح الوطنية. والجدير بالذكر أن Binance استحوذت مؤخرًا على Sim;paul Investimentos، وهي شركة وساطة مرخصة من قبل كل من CVM والبنك المركزي البرازيلي، مما يشير إلى التزامها بالالتزام بالأطر التنظيمية المحلية.
