توماس دانيلز
أستراليا اتخذت أستراليا خطوة جريئة لسد الثغرات القانونية في معاملات العملات المشفرة من خلال إنشاء فريق عمل متخصص للتأكد من التزام مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بلوائح مكافحة غسل الأموال في البلاد. في 6 ديسمبر، أرسل مركز التقارير والتحليلات المعاملاتية الأسترالي (AUSTRAC) تحذيرًا قويًا، مؤكدًا أن المشغلين الذين لا يمتثلون سيخضعون لإجراءات إنفاذ وغرامات باهظة.
وفقًا لـ Coin ATM Radar، تعد أستراليا ثالث أكبر مركز لماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة في العالم، حيث يوجد بها أكثر من 1,300 ماكينة. ومع ذلك، تتوقع AUSTRAC عددًا أقل إلى حد ما يبلغ حوالي 1,200 ماكينة. تشرف بورصات العملات الرقمية المسجلة البالغ عددها 400 في البلاد على نسبة صغيرة فقط منها، مما يثير تساؤلات حول الثغرات التنظيمية والاستخدام غير المشروع.
وبسبب سهولة الوصول إليها وقدرتها على تمكين "التحويلات شبه الفورية وغير القابلة للعكس"، أصبحت أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين أدوات جذابة للمحتالين، وفقًا للرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC بريندان توماس. ومن أجل منع الاستغلال الإجرامي وحماية العملاء الأستراليين، ستعطي فرقة العمل الجديدة الأولوية للشركات عالية المخاطر.
"نرى أن العديد من الأستراليين يقعون ضحايا لعمليات الاحتيال التي تتم من خلال العملات المشفرة. ومع زيادة استخدامها، سيزداد الاستغلال الإجرامي لها، ولهذا السبب ستعمل فرقة العمل هذه على القضاء على العمليات غير الممتثلة عالية المخاطر."
الرئيس التنفيذي لشركة AUSTRAC، بريندان توماس
يتعين على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة الأسترالية قانونًا ما يلي:
راقب المعاملات وأبلغ عن أي نشاط مشكوك فيه.
قم بالإعلان عن أي معاملات نقدية كبيرة يبلغ مجموعها أكثر من 10,000 دولار أسترالي، أو ما يعادل 6,430 دولارًا أمريكيًا تقريبًا.
وبما أن فريق العمل يهدف إلى الحد من المخاطر بما في ذلك غسل الأموال والاحتيال وغيرها من الأنشطة غير القانونية، فإن المشغلين الذين يفشلون في الوفاء بهذه الواجبات يواجهون إجراءات تنظيمية.
وتتماشى الإجراءات الأسترالية مع المبادرات الدولية للسيطرة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.
في أغسطس 2023، صادرت السلطات في ألمانيا 13 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة وأصدرت تحذيرات للمشغلين غير القانونيين بأنهم قد يواجهون غرامات تصل إلى خمس سنوات في السجن.
تم تسليط الضوء على الافتقار إلى الترخيص المناسب عندما قضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة بأن جميع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير قانونية.
تم تصنيف العملات المشفرة باعتبارها قناة "عالية" الخطورة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب في تقرير تقييم المخاطر الوطنية لعام 2024 الصادر عن AUSTRAC. إن فريق العمل الذي أنشأته أستراليا هو خطوة مهمة في تحسين الامتثال التنظيمي وإحباط الجرائم المالية، حيث من المتوقع أن تزداد المخاطر على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
تبرز الحاجة إلى إجراءات امتثال صارمة من خلال الاهتمام التنظيمي بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مع ارتفاع معدلات تبني العملات المشفرة. ومن خلال اتخاذ موقف استباقي، تأمل أستراليا في حماية نظامها المالي من التهديدات التي يفرضها المشغلون غير الممتثلين ووضع معيار لتكتيكات الإنفاذ الدولية.
