توماس دانيلز
أديديجي أوونيبي، المؤسس المشارك لشركة A&D Forensics، وهي شركة استخبارات blockchain مقرها في نيجيريا، سلط الضوء على الوضع الحالي غير المنظم لسوق العملات المشفرة في نيجيريا والذي يسمح بممارسات غير خاضعة للرقابة. ودعا الحكومة النيجيرية إلى تنفيذ اللوائح المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة للتخفيف من الجرائم المالية، مثل غسيل الأموال.
خلال حدث تدريبي متخصص في الامتثال للعملات المشفرة استضافته شركة بلوكتشين والطب الشرعي الرقمي في ٩ فبراير، أكد أوونيبي على ضرورة التنظيم الشامل في قطاع العملات المشفرة. وقال: "بدون أطر قانونية واضحة، لا يمكننا تحديد أو معاقبة الجرائم داخل مجال العملات المشفرة في نيجيريا".
بعد قرار البنك المركزي النيجيري (CBN) برفع الحظر المفروض على معاملات العملات المشفرة، وتمكين البنوك من إدارة حسابات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، أكد أوونيبي على أهمية الدورة التدريبية. ويهدف إلى ضمان امتثال البنوك للقوانين عند التعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
وفي إحدى المناقشة، أكد أوونيبي على الدور الحاسم الذي يلعبه متخصصو الامتثال في مساعدة البنوك النيجيرية على مراقبة المعاملات، والتأكد من أنها لا تسهل الأنشطة الإجرامية. وأوضح أن لوائح الامتثال تعمل بمثابة ضمانات، وتمنع المؤسسات المالية من أن تصبح قنوات لغسل الأموال وغيرها من العمليات غير المشروعة.
في السابق، كان البنك المركزي النيجيري يحظر على المؤسسات المالية خدمة مقدمي خدمات العملات المشفرة. ومع ذلك، في 22 ديسمبر 2023، أصدرت إرشادات جديدة، تحدد المعايير لمقدمي الأصول الافتراضية لإنشاء حسابات مصرفية. وأشار أونيبي إلى أنه يجب على البنوك التحقق من التزام مقدمي الخدمات هؤلاء بمعايير الامتثال، وبالتالي منع القنوات المحتملة للأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال أو تهريب المخدرات أو تمويل الإرهاب.
وأشار أوونيبي أيضًا إلى جهود الحكومة في تدريب ضباط إنفاذ القانون باعتبارهم متخصصين في الامتثال، لكنه دعا إلى مزيد من الإجراءات لضمان التدريب الشامل لجميع أفراد الأمن للتعامل بشكل فعال مع الجرائم المالية.
على الرغم من المبادئ التوجيهية المحدثة لبنك CBN التي تسمح لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية بفتح حسابات مصرفية، اقترح محللو العملات المشفرة المحليون أن هيئة الأوراق المالية والبورصة النيجيرية (SEC) يجب أن تعمل على تحسين عمليات الترخيص لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. ومن شأن هذا التعديل أن يسهل عمليات تبادل العملات المشفرة المحلية للحصول على تراخيص تشغيلية داخل الدولة.
