ديفيد إدواردز
هناك العديد من الأنواع المختلفة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. لن يوقف المحتالون أي شيء للحصول على ما تريد العملات المشفرة. يمكنك حماية عملتك المشفرة من عمليات الاحتيال من خلال معرفة متى وكيف يمكن استهدافك، بالإضافة إلى ما يجب فعله إذا كنت تعتقد أن العملة المشفرة أو الرسائل المتعلقة بها مزيفة.
أنواع عمليات الاحتيال المشفرة
بشكل عام، تنقسم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة إلى فئتين مختلفتين:
- الإجراءات المتخذة بهدف الوصول إلى المحفظة الرقمية للهدف أو معلومات المصادقة. وهذا يعني أن المحتالين يحاولون الحصول على البيانات التي تتيح لهم الوصول إلى المحفظة الرقمية أو أنواع أخرى من البيانات الخاصة، مثل رموز الأمان. وفي بعض الحالات، يتضمن هذا أيضًا إمكانية الوصول إلى الأجهزة المادية.
- تحويل العملات الرقمية مباشرة إلى محتال بسبب انتحال الشخصية أو الاستثمار الاحتيالي أو فرص العمل أو غيرها من الوسائل الضارة.
الحيل الهندسة الاجتماعية
بالنسبة لعمليات الاحتيال المتعلقة بالهندسة الاجتماعية، يستخدم المحتالون التلاعب النفسي والخداع للسيطرة على المعلومات الحيوية المتعلقة بحسابات المستخدمين. تؤدي عمليات الاحتيال هذه إلى اعتقاد الضحايا أنهم يتعاملون مع منظمة حسنة السمعة، مثل الدعم الفني، أو أحد أعضاء المجتمع، أو زميل العمل، أو صديق.
من أجل كسب ثقة الضحية المحتملة وحملها على الكشف عن مفاتيحها أو إرسال الأموال إلى المحفظة الرقمية للمحتال، كثيرًا ما يستخدم المحتالون أي استراتيجية أو يستغرقون الكثير من الوقت حسب الضرورة. عندما تطلب إحدى هذه الكيانات "الموثوقة" عملة مشفرة لأي سبب من الأسباب، فهذه علامة على عملية احتيال.
يغش الرومانسية
عادةً ما يستخدم المحتالون مواقع المواعدة لدفع الضحايا الساذجين إلى الاعتقاد بأنهم شركاء في علاقة ملتزمة. بمجرد إنشاء الثقة، كثيرًا ما يتم طرح موضوع آفاق العملات المشفرة الغنية والتحويل النهائي للأموال أو بيانات اعتماد تعريف الحساب في المحادثة. بحسب ال لجنة التجارة الاتحادية (FTC)، ما يقرب من 20٪ من الخسائر المبلغ عنها من عمليات الاحتيال الرومانسية حدثت بالبيتكوين.
عمليات احتيال الهبة والدجال
يحاول المحتالون أيضًا انتحال شخصيات أشخاص مشهورين أو قادة أعمال أو بيتكوين المؤثرون أثناء انتقالهم إلى أسفل مجال التأثير. فيما يُعرف باسم عملية احتيال الهبة، يدعي العديد من المحتالين أنهم يقومون بمطابقة أو مضاعفة العملة المشفرة المقدمة لهم من أجل جذب انتباه الأهداف المحتملة. إن الرسائل جيدة الصياغة من ما يبدو في كثير من الأحيان أنه حساب موجود على وسائل التواصل الاجتماعي قد تولد في كثير من الأحيان إحساسًا بالشرعية والإلحاح. قد يقوم الأشخاص بتحويل الأموال بسرعة على أمل الحصول على عائد فوري بسبب هذه الفرصة الوهمية "التي لا تتكرر إلا مرة واحدة في العمر".
قام منتحلي الشخصية الذين يتظاهرون بأنهم ممثلون للمساعدة والأمن في تبادل البيتكوين بالاتصال بالعديد من مالكي العملات المشفرة.
حيل الخداع
تستهدف عمليات التصيد الاحتيالي البيانات المتعلقة بالمحافظ عبر الإنترنت في سياق قطاع البيتكوين. تعتبر المفاتيح الخاصة لمحافظ العملات المشفرة، اللازمة للوصول إلى عملة البيتكوين، ذات أهمية خاصة للمحتالين. يعد نهجهم نموذجيًا للعديد من عمليات الاحتيال الشائعة; يرسلون بريدًا إلكترونيًا يحتوي على روابط تأخذ المستلمين إلى موقع ويب مصمم خصيصًا حيث يُطلب منهم إدخال مفاتيح سرية. ومن خلال هذه المعرفة، يمكن للمتسللين الاستيلاء على العملة المشفرة.
عمليات الابتزاز والابتزاز
يعد الابتزاز عبر البريد الإلكتروني أحد أساليب الهندسة الاجتماعية الشائعة الأخرى التي يستخدمها المحتالون. يهدد المحتالون بكشف مواقع الويب الخاصة بالبالغين أو مواقع الويب الأخرى غير القانونية التي يزورها المستخدم في رسائل البريد الإلكتروني هذه ما لم يشارك المستلم مفاتيحه الخاصة أو يرسل أموالاً إلى المحتال. تعكس هذه الحوادث جهدًا إجراميًا للابتزاز ويجب الإبلاغ عنها إلى منظمة إنفاذ القانون مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي.
عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار أو الفرص التجارية
القول المأثور القديم "إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقه، فمن المحتمل أن يكون كذلك" لا يزال يبدو صحيحًا، وهو أمر يجب أخذه في الاعتبار بالنسبة لأي شخص يغامر بالاستثمار بشكل عام. وهذا ينطبق بشكل خاص على العملات المشفرة. يلجأ عدد لا يحصى من المضاربين الباحثين عن الربح إلى مواقع ويب مضللة تقدم ما يسمى بالعوائد المضمونة أو غيرها من الأساليب التي يجب على المستثمرين أن يستثمروا فيها مبالغ كبيرة من المال للحصول على عوائد مضمونة أكبر.
ولسوء الحظ، فإن هذه الضمانات الزائفة غالباً ما تؤدي إلى كارثة مالية عندما يحاول الأفراد إخراج أموالهم ويكتشفون أنهم لا يستطيعون ذلك.
الفرص الجديدة القائمة على العملات المشفرة: ICOs وNFTs
عروض العملات الأولية (ICOs) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTS)، والتي تعتمد على العملات المشفرة الاستثمارات، زاد عدد الطرق التي قد يتمكن بها المحتالون من الوصول إلى أموالك. من المهم أن نفهم أنه على الرغم من أن الاستثمارات أو آفاق الأعمال القائمة على العملات المشفرة قد تبدو جذابة، إلا أنها لا تتوافق دائمًا مع الواقع.
على سبيل المثال، يقوم بعض المحتالين بإنشاء مواقع ICO زائفة وتوجيه الأشخاص لإضافة عملة مشفرة إلى محفظة مخترقة. وفي حالات أخرى، من الممكن أن يكون الـ ICO هو المخطئ. قد ينشر المؤسسون رموزًا غير مقيدة أو يخدعون المستثمرين بإعلانات خادعة حول منتجاتهم.
البساط يسحب
يحدث سحب البساط عندما يقوم المشاركون في المشروع بجمع الأموال أو العملات المشفرة لتمويل مشروع، ثم فجأة يزيلون كل السيولة ويختفون. يفقد المستثمرون جميع مساهماتهم عندما يتم التخلي عن المشروع.
عملية احتيال تشفير التعدين السحابي
ستقوم المنصات بالإعلان لعملاء التجزئة والمستثمرين لإقناعهم بإيداع الأموال مقدمًا من أجل ضمان إمدادات ثابتة من قوة التعدين والمكافآت. بعد استلام الدفعة الأولى، لن تحقق هذه المواقع المزايا لأنها لا تمتلك حقًا معدل التجزئة الذي تدعي امتلاكه. على الرغم من أن التعدين السحابي ليس دائمًا عملية احتيال، إلا أنه يلزم إجراء بحث دقيق على الموقع قبل الاستثمار.
كيفية اكتشاف عملية احتيال التشفير
احتيال التشفير من السهل اكتشافه عندما تعرف ما تبحث عنه. تتمتع العملات المشفرة المشروعة بإمكانية الكشف عنها بسهولة، مع معلومات مفصلة حول blockchain والرموز المرتبطة بها.
اقرأ المستند التعريفي التمهيدي
تمر العملات المشفرة بعملية تطوير. قبل هذا الإجراء، أ ورقة بيضاء عادة ما يكون مفتوحًا للجميع للقراءة. فهو يحدد الصيغ، ويصف البروتوكولات وسلسلة الكتل، ويشرح كيف ستعمل الشبكة بأكملها. العملات المشفرة المزيفة لا تعمل بهذه الطريقة؛ وبدلاً من ذلك، يصدر الأشخاص الذين يقفون وراءهم "أوراقًا بيضاء" مكتوبة بشكل سيئ، أو بها أرقام غير مفسرة، أو يتخطىون شرح كيف يخططون لاستخدام العملة، أو لا يبدو أنهم ورقة بيضاء شرعية.
تحديد أعضاء الفريق
يجب أن تحدد الأوراق البيضاء دائمًا الأعضاء والمطورين الذين يقفون وراء العملة المشفرة. هناك حالات قد لا يكون فيها مشروع تشفير مفتوح المصدر مطورين محددين، ولكن هذا أمر طبيعي بالنسبة للمصدر المفتوح. يمكن الاطلاع على معظم الأكواد والتعليقات والمناقشات على GitHub أو GitLab. تستخدم بعض المشاريع المنتديات والتطبيقات مثل Discord للمناقشة. إذا لم تتمكن من العثور على أي من هذه العناصر وكان المستند التقني مليئًا بالأخطاء، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال.
ابحث عن العناصر "المجانية".
تقدم العديد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة عملات معدنية مجانية أو تعد "بإسقاط" العملات المعدنية في محفظتك. ذكّر نفسك أنه لا يوجد شيء مجاني على الإطلاق، خاصة المال والعملات المشفرة.
فحص التسويق
إن استخدام العملة المشفرة ليس عادةً وسيلة لكسب المال. هذه مشاريع ذات هدف واضح وعملات معدنية أو رموز مميزة تم إنشاؤها خصيصًا لدعم وظائف blockchain. لن يتم نشر مشاريع العملات المشفرة المشروعة على وسائل التواصل الاجتماعي للإعلان عن نفسها باعتبارها أحدث وأكبر عملة مشفرة يجب ألا تفوتها.
قد تقرأ تحديثات العملة المشفرة فيما يتعلق بتطورات blockchain أو الاحتياطات الأمنية الجديدة، ولكن يجب عليك توخي الحذر من التحديثات مثل "تم جمع 14 مليون دولار" أو الاتصالات التي يبدو أنها تركز على المال أكثر من التركيز على التحسينات في التكنولوجيا التي تدعم العملة المشفرة.
يتم استخدام تقنية Blockchain من قبل الشركات ذات السمعة الطيبة لتقديم الخدمات. على الرغم من أنهم قد يستخدمون الرموز المميزة لدفع رسوم المعاملات على سلاسل الكتل الخاصة بهم، إلا أن التسويق يجب أن يكون له مظهر أكثر شرعية. سيكون من السهل الوصول إلى جميع المعلومات على مواقعهم الإلكترونية، وسيكون لديهم المال لإنفاقه على رعاية المشاهير وظهورهم. ستقوم هذه الشركات بالإعلان عن خدماتها المستندة إلى blockchain بدلاً من حث الأشخاص على الحصول على عملاتهم المشفرة.
كيفية تجنب عملية احتيال التشفير
هناك العديد من الإجراءات التي يمكنك اتخاذها لتجنب التعرض للاحتيال. إذا لاحظت أيًا من العلامات، فلا يجب عليك النقر فوق أي روابط، أو طلب رقم هاتف، أو الاتصال بهم بأي شكل من الأشكال، أو إرسال الأموال إليهم. بالإضافة إلى ذلك:
- لا تقم أبدًا بإعطاء مفاتيح البيتكوين الخاصة بك استجابةً للطلبات. لا يحتاج أحد إلى هذه المفاتيح لإجراء معاملة قانونية بالعملة المشفرة؛ إنهم يتحكمون فقط في وصولك إلى العملة المشفرة والمحفظة الخاصة بك.
- تجاهل الوعود بأنك ستجني الكثير من المال.
- لا تستمع أبدا استثمار المديرين الذين يتصلون بك ويعدونك بزيادة أموالك قريبًا.
- تجاهل المشاهير – لن يتصل أحد المشاهير بالأشخاص لشراء عملة مشفرة.
- إذا كنت تستخدم خدمة أو تطبيق مواعدة عبر الإنترنت، فتعرف على اهتماماتك الشخصية شخصيًا قبل أن تمنحهم المال.
- لا ترد أبدًا على الرسائل النصية أو رسائل البريد الإلكتروني الواردة من شركات معروفة أو غامضة تدعي أن حسابك قد تم تجميده أو أنها تشعر بالقلق.
- إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا أو رسالة نصية أو رسالة على وسائل التواصل الاجتماعي من حكومة أو وكالة لإنفاذ القانون أو شركة مرافق تفيد بأن حساباتك أو أصولك مجمدة، وأنك ستحتاج إلى إرسال عملات مشفرة أو أموال، فاتصل بالوكالة وتجاهل رسالة.
- تجاهل قوائم الوظائف لتكون محولاً للنقد إلى تشفير أو عامل تعدين للعملات المشفرة.
- كن متشككًا في الادعاءات بأن لديهم مواد صريحة عنك ويريدون نشرها حتى تقدم العملة المشفرة وتبلغ عنها.
- لا تقبل الأموال أو العملات المشفرة "المجانية".
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: ستة قواعد للاستثمار في العملات المشفرة
كيفية الإبلاغ عن عملية احتيال التشفير
إذا كنت ضحية لعملية احتيال تتعلق بالعملات المشفرة أو كنت تشك في وقوعها، فهناك عدد من المنظمات التي يمكنها مساعدتك. للحصول على المساعدة، استخدم نماذج الشكاوى عبر الإنترنت:
- تقرير الاحتيال الخاص بلجنة التجارة الفيدرالية (FTC).
- شكاوى ونصائح لجنة تداول العقود الآجلة للسلع
- الإبلاغ عن عمليات الاحتيال الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية
- شكوى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI).
يمكنك أيضًا الاتصال ببورصة العملات المشفرة التي تستخدمها. قد يكون لديهم تدابير لمنع الاحتيال أو تدابير أخرى لحماية أصول العملة المشفرة وأموالك.
