براتيما هاريجوناني
على الرغم من كل التصورات التي يعتقدها ملحدو العملات المشفرة، والرافضون، وبعض صانعي الأفلام، حول كون تكنولوجيا العملات المشفرة كابوسًا لغسيل الأموال، إلا أن الحقيقة لا تزال مدسوسة جيدًا داخل كومة رمادية في مكان ما.
لذلك خرج الفيلم. لقد نفد البيض والطماطم من الأشخاص في مجتمع العملات المشفرة. الأشخاص الذين ما زالوا يتعرفون على ما تعنيه الكلمة يحاولون اتخاذ قرار بشأنهم. ولكن على الرغم من كل ردود الفعل الاستقطابية التي قام ببطولتها كيرت راسلالتشفير"، فإن حبكتها (التي كانت تدور حول استخدام العملات المشفرة من قبل شبكة سرية لغسل الأموال في المقام الأول) يجب أن تجعلنا نفكر في القضية الكبيرة بطريقة ليست سوداء أو بيضاء، ولا زرقاء ولا وردية - والتي، من خلال لا يعارضون العملات المشفرة ولا يؤلهونها.
ل دعونا لا ننسى ما ذكره أحد مقالات مجلة الإيكونوميست – فمن الممكن (حسب أ مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (تقديرات) أن حوالي 800 مليار دولار ل يتم وضع 2 تريليون دولار في دورة الشطف كل عام. وهذا هو المال الذي هو جيد ما يعادل XNUMX إلى XNUMX% من الناتج المحلي الإجمالي للكوكب بأكمله
و ما الذي يدخل في هذا الشطف؟ مجموعة معقدة من المقايضات والمفاتيح حيث يتم تغيير مصدر المال أو إخفائه أو صبغه بشيء جديد.
حتى الآن، كان هذا يحدث عن طريق استخدام الأعمال الفنية والمعادن الثمينة والفواتير الخاطئة والكازينوهات أو البنوك الصديقة للسرية، ولكن الآن أمثال روب وينرايت، رئيس ويقال إن اليوروبول توقع أن ما يصل إلى ثلاثة إلى أربعة في المائة من هذه الجرائم عمليات الاستيلاء الإجرامية السنوية في القارة (4.2 مليار دولار - 5.6 مليار دولار) في ازدياد مغسولة بالعملات المشفرة.
فريق عمل الإجراءات المالية (FATF) تقرير عن غسيل الأموال الاحترافي (يوليو 2018)، أكد أيضًا أن "المدفوعات مقابل شراء المخدرات غير المشروعة عبر الإنترنت إلى المحافظ الإلكترونية الموجودة بالعملة الورقية أو الافتراضية عملة. وبعد ذلك، يتم تحويل العملة الافتراضية عبر سلسلة معقدة المحافظ الإلكترونية، والتي قد تشمل استخدام الخلاطات والبهلوانات لمزيد من ذلك تعزيز عدم الكشف عن هويته في معاملات العملة الافتراضية. ثم يتم إرسال الأموال العودة إلى المحفظة الإلكترونية لمجموعة الجريمة المنظمة (OCG)؛ وبعد ذلك تحويلها إلى البطاقات المصرفية وسحبها نقدا.
في حقيقة هذه مستقلة هيئة حكومية دولية - تعمل بشكل رئيسي على سياسات حماية العالم النظام المالي ضد غسيل الأموال - استشهد بقضية من عام 2017، حيث أ وجهت هيئة المحلفين الكبرى في المنطقة الشمالية من كاليفورنيا لائحة الاتهام إلى عملة BTC-e، وهي عملة تستخدم على نطاق واسع مبادل العملات الرقمية. على ما تقدم في التحقيق في هذه الورقة، كان من الممكن أن تحصل BTC-e على ما يزيد عن 4 مليارات دولار من القيمة الافتراضية العملة خلال عملياتها.
ثم هناك مخاوف من أن هجمات برامج الفدية تحرض على ذلك أيضًا التجارة عن طريق غسيل الأموال الصغيرة حيث يتم تفتيت الأموال بكميات صغيرة و ثم يتم إعادة تجميعها في مسار معقد في كل مكان.
ينبح الشجرة الخطأ، أليس كذلك؟ هل يمكن لغسل الأموال أن يصبح ثانوس التالي في عالم العملات المشفرة، وقريبًا جدًا؟
أين هو الطفل النشا؟
العناصر الرئيسية لأي عملية غسيل هي: التنسيب (حيث يتم إدخال الأموال القذرة في مكان شرعي)، والطبقات (حيث تضمن سلسلة من المعاملات والقفزات أن الأموال تغير مسارها وشكلها حسب الرغبة) والتكامل (حيث يتم سكب الأموال مرة أخرى في عالم الأموال النظيفة).
هل تجعل تقنية التشفير أيًا من هذه الأجزاء أسهل؟ نعم، الثبات ويمكن استغلال سرعة المعاملات بشكل جيد لأغراض غير مشروعة. على الرغم من كونها ما يسمى المال الخاص؟ نعم.
مثل يقول سيدارت سوجاني، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة CREBACO: "هناك بروتوكول خصوصية التي تتبعها عملات البيتكوين بحيث يمكن تتبعها بطريقة ما. عملات أخرى ويمكن أيضًا تتبع معاملات blockchain على Ethereum.
أيضا، عندما يقوم أحد بتحويل له الأموال السوداء إلى العملات المشفرة وتُظهر أرباحًا هائلة من العملات المشفرة من خلال الإعلان في كتبه، لا أحد يشك في ذلك حقًا لأن الناس حققوا 1000 في المائة الأرباح وبمجرد أن تدفع الضريبة، يصبح كل شيء أبيض ولا يمكن تعقبه، سوجاني يكشف عن مكان مغري كبير هنا.
إذا سألت نيراج خاندلوال، مؤسس CoinDCX، يطرح مسألة الرقابة التنظيمية إلى المناقشة. "إذا ذهبت إلى بورصة تقليدية، فقم بإدراج ورقة مالية يتطلب منك القيام بالكثير من الإجراءات الشكلية وعمليات التدقيق وما إلى ذلك ولكن هذا مفقود في أ المستوى العالمي للأموال المشفرة. ولهذا السبب هناك الكثير من الشركات التي تستطيع ذلك قم بإنشاء الرموز المميزة وادفع الأموال إلى البورصة لإدراجها. كل هذا يمكن أن يحدث دون الحاجة إلى أي إثبات للحسابات أو المكاتب أو حتى المنتجات. ان تحصل البورصة على رسوم إدراج جيدة، وبالتالي يمكنها تجاهل الأهمية الفحوصات. يتم الاهتمام بالباقي من خلال التسويق العدواني الذي تقوم به هذه الشركات هذه تصدر رموزًا جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. ينتهي الأمر بالناس إلى شراء الرموز دون أي منها القيمة الحقيقية. عندما ترتفع الأسعار، يمكن للشركات بيع هذه الرموز المميزة والمشتركة ينتهي الأمر بالناس إلى خسارة أموالهم."
ويذكر أيضا الحاجة للتنظيم الذاتي الذي يعد أمرًا حيويًا لصناعة لا تزال تتطور. لا جميع القوائم أو التبادلات ملطخة، وبعضها له قيمة جيدة، ولكننا بحاجة إلى بعضها ويشير إلى وجود آلية تنظيمية أو صرامة لإبعاد الأشرار.
| إليكم وجهة نظر شخص كان مشغولاً بحملة الاستثمار الأخلاقي والمستدام. يعلق رون روبينز، المحلل والمتخصص في توجيه المستثمرين، على غسيل الأموال الذي يمارسه الموظفون ذوو الياقات البيضاء باستخدام العملات المشفرة كعامل مثير للقلق. |
"ل بالطبع العملات المشفرة تساعد هؤلاء الأشخاص. في الواقع، أرى لنا في طلب من الحكومات أن تتحول إلى رقمية بالكامل (على الرغم من الحكومة) عملة. سيكون منطقهم هو وقف غسيل الأموال الإجرامي الأنشطة وما إلى ذلك، ولكن لها دافع خفي غير عام: عند المصلحة وعندما تصبح أسعار الفائدة سلبية للغاية في الركود المقبل، سيرغب الناس في اكتناز الأموال النقدية. ومن خلال دفع الجميع إلى التحول الرقمي، ستزداد قدرة الناس على اكتناز الأموال النقدية المقيد. علاوة على ذلك، فإن سيطرة الحكومة على الضرائب، وما إلى ذلك، ستكون كبيرة أسهل في عالم رقمي بالكامل."
ويؤكد سوغاني أن غسيل الأموال مشكلة كبيرة، ولسبب آخر يتهرب من هذا النقاش عادة. "نحن نعمل مع الهيئات التنظيمية لأخذ الجانب الآخر من عدم الاعتراف بالعملات المشفرة بعين الاعتبار. وهذا الجانب هو الجانب الرئيسي في تلك المناقشة. وحتى الآن، وبدون خلاطات العملات، فإن عمليات غسيل الأموال تحدث. نسمع عن نشاط تحويل البيتكوين إلى عملة ورقية والعكس نقدًا. إذا اعترف التنظيم بهذه المساحة بسرعة، فسنكون قادرين على الحد من هذا التحويل. وفي الوقت الحالي، فإن هذا الموقف المتشكك للحكومة لا يؤدي إلا إلى دفع الناس نحو هذه الأزقة الرمادية والأسواق السوداء لتحويل الأموال النقدية. السوق في أدنى مستوياته وتحدث عمليات بيع ضائقة، ولهذا السبب يحتاج الناس إلى خيارات مشروعة حتى لا يتم نقل الأموال السوداء، يحذر سوجاني.
فهل يعني ذلك أن تكنولوجيا التشفير هي مجرد آلة غسيل الملابس التي كان العالم السيئ ينتظرها؟ ربما. ولكن أيضا، ربما لا.
جوارب بيضاء وقميص أحمر – جوارب وردية
السؤال الأول الذي يجب ربطه جيدًا هنا هو إمكانية تتبع العملة المشفرة في حد ذاتها. إذا كانت الأموال المشفرة بالفعل هي العباءة غير المرئية التي يمكنها غسل الأموال السيئة، فلن يكون لدينا الكثير من خلاطات العملات في الصناعة بالفعل. وبقدر ما نود أن نعتقد خلاف ذلك، فإن معظم العملات المشفرة لا تزال غير خاصة ومجهولة. ربما يكون هذا تفسيرًا جيدًا لسبب تفضيل العملات Monero يكتسبون نوادي المعجبين الخاصة بهم بسرعة كبيرة.
هناك أشخاص - عشاق الخصوصية، والأثرياء الذين يريدون الهروب من عين القراصنة، الشركات متكتمة بشأن استراتيجيات أعمالها، وبالطبع المجرمين الذين يستخدمون خلط العملات لما يقدمه – أ طريقة تجعل من الصعب تتبع معاملات العملة المشفرة.
ومن المثير للاهتمام، على الرغم من كل الابتكارات التي تحدث في هذا الجانب، حتى الخلاطات ليست كذلك مصنع الشوكولاتة الذي ربما كان هذا السوق يحلم به. إنهم يتقاضون رسومًا و لا يمكن الوثوق بهم تمامًا لاحتمال وجود غرامة واحدة دائمًا ليلاً أو نهارًا، كان بإمكانهم الهروب إلى التلال بكل الأموال القذرة.
إذا نظرنا إلى أ ورقة، "CoinShuffle: خلط عملات لامركزية عملي للبيتكوين"، تيم روفينج، بيدرو مورينو سانشيز، وأنيكيت كيت من جامعة سارلاند، يمكننا أيضًا أن نلاحظ أن خلط العملات ليس بالضرورة محكمًا. "على الرغم من أن مثل هذه الخلطات العامة يتم نشرها في الممارسة العملية، إلا أنها تعاني من عيبين شديدين: أولاً، قد يسرق المزيج الأموال ولا يعيدها أبدًا إلى المستخدمين. ثانيًا، يتعلم المزيج التقليب لعناوين الإخراج. وبالتالي، يعتمد عدم الكشف عن هوية المستخدم على افتراض أن المزيج لا يسجل أو يكشف عن التقليب. وأوضح المؤلفون أثناء تقديم حجة لبديل الخلط المتوافق مع شبكة بيتكوين الحالية ومحو الحاجة إلى طرف ثالث.
كما قيل حسنا في هذه الورقة البحثية، "إن الاسم المستعار القابل للربط الذي يوفره نظام البيتكوين يؤدي إلى لمخاوف كبيرة تتعلق بالخصوصية لمستخدميها." هذا اسم مستعار جدا أيضا يقاطع تفكير المرء عندما يكون على وشك القفز إلى استنتاج مفاده أن التشفير هو حلم كل غاسل يتحقق.
نعم يمكن أن يكون أ جزء من رقصة التنظيف الجاف للأموال العالمية يحدث بينما نتحدث وما إلى ذلك يجب بالتأكيد معالجتها بكل إجراء حازم ممكن. ولكن لنفترض أنها فرشاة التنظيف "الوحيدة" أو "الأكبر" المتوفرة على الإطلاق لإبطاء الرغوة فقط، نحتاج لمحاربة الرائحة الكريهة للمال غسيل.
يمكن أن هنالك المزيد مجففات هناك. ومن يعرف بعض ألواح الكي التي تنعيم العنيد التجاعيد أيضا. لو أننا نعرف كيف ننكشف مثلما نعرف كيف نطوي.
